Нацбанк обязал банки и другие финорганизации усилить защиту от мошенников. Регулятор утвердил новые стандарты финансовых услуг и технологий, направленные на борьбу с несанкционированными платежными операциями.
Первый стандарт, который вводят для банков, касается внедрения и применения антифрод-систем при оценке банковских операций. Финансовым организациям предписано закрепить в локальных документах порядок работы таких систем, методы выявления подозрительных переводов и механизм взаимодействия подразделений при получении информации об инцидентах. Также стандарт требует, чтобы банки использовали системы, которые отслеживают подозрительные действия как во время входа клиента в сервис, так и при проведении переводов, и выявляли признаки мошенничества.
Кроме того, банки должны учитывать данные из BlackList АСОИ — специального списка, связанного с мошенническими операциями, и при необходимости вводить ограничительные меры в отношении лиц, причастных к таким действиям.
Второй стандарт посвящен так называемому цифровому отпечатку устройства. Он вводит единый подход к идентификации устройств клиентов по набору технических параметров. Эти данные будут сравниваться с информацией из BlackList АСОИ, и если устройство связано с мошенническими платежами, финансовая организация сможет применить ограничения.
Оба стандарта вступают в силу с 1 июля 2026 года.
